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Re: Question sur la création monétaire

par Burzum » 16 Oct 2016 16:50

Dans l'absolu oui.
Mais ça voudrait dire que la banque doit immobiliser prés de 50 milliards pour une ligne de 500 milliards à un rendement de 0,10% (OAT française) en prenant le risque qu'elle ne retrouve jamais son capital, étant donné que l' état à déjà du mal à payer les intérêts de sa dette.
Donc aucune banque ne le fera jamais, sauf en Corée du Nord, ou Chine , mais là c'est une autre histoire.... :lol:

Re: Question sur la création monétaire

par Uzumaki » 16 Oct 2016 17:04

les 50 milliards , elle doit les avoir en fond propres ou elle doit les déduire des 500 milliards pour ne prêté que 450 ?
Oui j'ai vu les banques chinoises et la dette de la chine qui dépasse les 200% ... c'est énorme !

Re: Question sur la création monétaire

par Burzum » 16 Oct 2016 17:11

En Fonds propres.
Le but de l'état n'est pas de mettre à mal ses banques nationales ,si il veut garder , comme je l'ai écrit sur l'Espagne du XVII éme, la main mise sur sa propre dette.
C'est pour cela que en 2008 en pleine crise financière, l'état est venu au secours des banques pour éviter que des quataris, des saoudiens, siègent aux conseils d'administrations

Re: Question sur la création monétaire

par Aarnii » 16 Oct 2016 17:19

Quand tu dis "Pour crée une banque , il faut une dizaine de millions d'euros en gros , après sa si elle veut la banque peut prêté 500 milliards d'euro a un états ?", tu viens de montrer un bel exemple de création monétaire. Les banques centrales peuvent comme on l'a dit créer et injecter de l'argent (et historiquement c'était le ressort exclusif des gouvernements et des banques centrales de créer la monnaie) mais le principal agent créateur de monnaie dans nos économies modernes, ce sont les banques. Avec 10 millions, la banque prête pour 500 mds...elle a créé 499 990 000 000 de monnaie à partir de rien.
Il y a création de monnaie quand une banque octroie un prêt. Au fur et à mesure que le prêt est remboursé, il y a destruction de monnaie.

Et tu viens de voir un des risques encourus par les banques, les fameux bank run: les gens ont déposé 10 millions à la banque, qui en a ensuite profité pour prêter cet argent et même plus. Imaginons que les gens, pour quelque raison que ce soit, paniquent et veulent tous en même temps retirer leur 10 millions...ils ne peuvent pas, la banque ne les a plus, elle les a prêtés...D'où l'importance comme le souligne Burzum pour les banques de placer l'équivalent d'un certain pourcentage de leur prêt en collatéral, sous une forme très liquide, qu'elles peuvent vendre rapidement si besoin.

Avec la crise des subprimes, tu as eu des banques qui ont failli couler à cause de ça: par exemple, la Northern Rock en Angleterre où les gens se sont rués pour retirer leurs sous. La banque, même si elle était solvable, n'avait pas assez d'actifs liquides vendables rapidement afin de faire face aux retraits. La Banque d'Angleterre a dû intervenir pour stopper ce phénomène en garantissant le dépôt des épargnants notamment.
Plus récemment, en Grèce, quand il y a eu des remous sur le possible Brexit, l'Etat Grec a dû fermer temporairement les banques et a ensuite limité le montant de retrait possible pour limiter le phénomène.

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