Bilan année 2024
Gestion patrimoniale
Excellente année : +13,43% en moyenne sur mes contrats capi et assurance-vie avec un niveau de risque équilibré (4 sur 7) et 30% de fonds euro comme valeur cible (plus ou moins 10 points).
Les choix ont été de supprimer les fonds France, puis en cours d'année, les fonds Europe, avec une surpondération US. Avec aussi, un aller-retour sur les fonds obligataires, pour capter la baisse des taux.
Perspective 2025 : La probable récession en Chine et les Trumperies vont probablement amener de la
volatilité.
jp morgan attend par exemple une correction de 10 à 15% des marchés US. Les marchés européens, et tout spécialement le cac, pourraient corriger plus. D'après la chaîne CNBC,
January gets off to a rocky start. Why it's an important month for sentiment : In the years when January is positive, the S&P 500 gains an average of 6.9% on a six-month forward basis. When it's negative, the index falls 0.6%.
Je compte monter à 35%-40% de fonds euros d'ici mi-février. Et toujours rien sur les marchés européens.
Algos et Gastronis
Excellent premier semestre et très mauvais second semestre avec les algos, sur fond de désaccord avec le courtier et forts aléas de vie privée. Au bilan, les Gastronis sauvent l'année sur le dernier mois, ce qui n'est pas très satisfaisant.
Perspectives 2025 : Passer les algos sur Futures. Travail qui a débouché début décembre 2024 avec un premier bilan encourageant à ce jour.
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Sur les cfd à risque limité : réduction de la voilure mais poursuite, sauf si nouveau problème avec le courtier. Les algos ont été adaptés pour une réduction du volume et du risque de "frottement" avec le courtier. En fonctionnement conforme depuis le 10/12.
