cfd à risque limité contre Certificats : Fiscalité

Bonjour,

J'hésite pour le moment dans le choix du véhicule d'investissement pour une stratégie long/short sur indice ( disons le CAC par exemple ) : j'ai lu sur le forum que les cfd à risque limité étaient moins "spreadés" que les certificats régulés mais est-ce que quelqu'un a déjà effectué un calcul de rentabilité comparatif prenant en compte le taux d'imposition des bénéfices sur cfd à risque limité ( 39.5%) contre 0% pour un Certificat placé sur Assurance Vie ( je ne parle pas ici des ETF car leur levier est limité à 2...)

Bien cordialement;

Certes la fiscalité sur un contrat d'assurance vie est à zéro mais à condition que ton contrat ait plus de 8 ans.
De plus sur les contrats d'assurance vie tu vas avoir les Frais de gestion annuels qui sont généralement pour les unités de compte, compris entre 0,60 % et 0,80%, + les frais du fond en lui même qui peuvent être de 2% ou 4% par an etc, pour les connaitre faut se référer au prospectus de l' émetteur.
Ensuite admettons que ton contrat d'assurance vie a plus d 8 ans , donc au niveau fiscal c'est ok, combien de temps tu laisses le tracker ?
pour avoir une rentabilité moyenne il faudrait que tu le laisses au moins 1 an ou 2 .
Donc pour moi tu ne peux pas les comparer car l'horizon de temps est complétement différent.
cfd à risque limité = gain en quelques secondes si tu le veux
certificats assurance vie= 3-4 ans

Hello -,

Je ne parlais que des certificats "leverage" qui répliquent une gestion daily avec Effet de levier financier ( il me semble que les turbos ne sont que des warrants à barrière désactivante ).

Cdt.