L'intérêt d'avoir un compte CFDs à risque limité pour le trading

16 2 2017 - 18 commentaires
ProRealTime

Qu’est-ce qu’un compte CFD à risque limité ?

Un compte CFDs à risque limité est la nouvelle innovation proposée par iG et PRT Cfds afin de donner à leurs clients un produit gardant les avantages des CFDs (large gamme d’instruments financiers à trader en micro mini et lots pleins, des spreads fixes et très bas, par exemple 1 sur le Dax 30 et le Cac 40 aux heures d’ouvertures des bourses nationales) et de limiter les risques des clients avec les stops garantis.

En une phrase : il n’est plus possible de perdre plus que son dépôt et le slippage et le risque overnight n’existent plus ! C’est une véritable révolution, un bond en avant très important pour la sécurité et l’efficacité du trading.

compte cfds 300x169

compte cfds à risqué limité

Le fonctionnement d’un compte à CFDs à risque limité

Chaque positon ouverte est attachée à un stop garanti obligatoire (voir l’article qu’est-ce qu’un stop garanti ? pour plus de détails). Ainsi la perte maximale est connue à l’avance, c’est la marge que vous avez acceptée de mettre pour ouvrir votre position. Il n’y a donc plus de slippage, plus de risque de gap à l’ouverture qui anéantit le portefeuille car il y a eu une mauvaise nouvelle le week-end. La perte maximale est connue et fixée à l’ouverture de la positon. On ne peut plus perdre plus que ce que l’on a sur son compte.

La perte potentielle est donc strictement limitée et connue à l’avance car on ne peut plus modifier le stop pour l’éloigner de son cours initial ou le supprimer. Défaut de beaucoup de traders… On peut bien entendu le remonter pour le transformer en stop profit par exemple et garantir ses gains sur une position même s’il y a un gap négatif le lendemain. Cette assurance tout risque n’est facturée uniquement que si le stop garanti est touché via un extra spread !

Les avantages d’un compte CFDs à risque limité

Les avantages d’un compte CFDs à risque limité sont très nombreux :

Ils disposent d’un money management intégré, le trader ne peut plus annuler son stop ce qui crée toujours des drames et des comptes qui explosent en mode espoir.

La perte maximale est connue et fixée à l’avance. Il n’y a plus de possibilité de se retrouver avec une perte supérieure à son investissement. C’est sécurisant, une mauvaise nouvelle un week-end ne va pas anéantir une vie d’épargne.

Il n’y a plus de slippage donc de chèque en blanc fait au broker lorsqu’il y a de la volatilité.

L’assurance (extra spread) et la ceinture de sécurité sont obligatoires et cela sauvera des vies / portefeuilles.

Le stop garanti n’est facturé que si il est déclenché, c’est comme si on payait sa mutuelle santé uniquement si on est malade.

Cela permet des stratégies de swing trading sécurisées, le rêve de tout swing trader de pouvoir gérer les overnights sans risque… des nuits blanches en moins.

Les inconvénients d’un compte CFDS à risque limité

Le seul inconvénient que je vois c’est pour les gens qui viennent en bourse pour éprouver des sensations et des émotions. Ils n’auront plus leur adrénaline, mais je classe ce type de personnes dans la catégorie joueurs de casino et non d’investisseurs.

Ainsi, le compte CFD à levier limité va les « forcer » à être raisonnables malgré eux. Ils ne pourront plus se « cramer » comme on dit avec des leviers démentiels, ils seront obligés de réfléchir à ce qu’ils font.

Pourquoi une évolution des CFDs vers un compte à risque limité ?

 Depuis 2011 que j’utilise les CFDs, je mets en garde contre les leviers sur CFDs quotidiennement. J’ai même écrit qu’ils étaient des bombes atomiques potentielles dans la main de débutant. Le législateur et l’AMF ont poussé fort justement les brokers CFDs à s’adapter et à proposer un produit à trader moins risqué et beaucoup plus sécurisé pour leurs clients. Je salue cette évolution. Le levier devient raisonnable. La perte est connue d’avance. Le risque de l’overnight et du slippage disparaissent totalement. Il est regrettable cependant que seuls PRT CFds et IG aient évolué dans ce sens à l’heure actuelle et qu’on trouve toujours des brokers affichant des leviers de 400 comme argument marketing plutôt que la sécurité de leurs clients.

Faut-il basculer vers un compte CFDs à risque limité ?

 Franchement à cette question, je réponds oui sans hésitation, c’est une évidence. C’est ce que j’ai fait, j’ai ouvert un compte PRT CFDs à risque limité dès qu’il a été disponible. Plus aucun oubli de stop garanti, plus aucune excuse, la ceinture de sécurité et l’assurance se mettent automatiquement en action à chaque ouverture de position. Je le rappelle souvent, en bourse, on n’a pas le droit une seule fois à une erreur comme pour la conduite automobile...

Le compte CFDs à risque limité permet d’éviter les dangers de l’overnight et les craquages psychologiques du mode espoir si courant auprès des traders. Il nous permet de mieux trader en sécurité. Il offre des possibilités très intéressantes en swing trading, ce qui sera l’objet du prochain article sur l’utilisation des stops garantis et leur utilité pour le  swing trading.

L'intérêt d'avoir un compte CFDs à risque limité pour le trading
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18 Commentaires pour L'intérêt d'avoir un compte CFDs à risque limité pour le trading

  1. Sylvain dit :

    Testé et approuvé !
    Un seul bémol : la position forcée étant désormais cochée systématiquement, il n'est plus possible de sortir sur un ticket pré-ouvert. Avec la version 10.3 de PRT ce n'est plus utile sauf si....notre connexion n'est pas terrible et que le ticket reste plus rapide.

    Mais bon au regard des autres avantages, je m'en accommoderai très bien 😉

  2. Alain dit :

    Alors sa c'est une très bonne nouvelle, j'espère que d'autre broker vont suivre
    Merci pour l'article

  3. Cloud dit :

    Est-ce possible que ce soit ce que FXCM offre déjà au Canadien? Étant donner les loi ici présente. Car je n'ai jamais vécu de slippage ou de solde négatif dans un compte.

  4. alex dit :

    Très bon article qui résume bien la situation

  5. lysan dit :

    Très bon article. Merci Benoist.

  6. JC dit :

    Pouvez-vous nous confirmer que ce type de compte est compatible avec le trading automatique avec PRT chez IG?
    Lancer un robot et ne plus s'en soucier tout en étant sur de ne pas griller son compte semble intéressant surtout avec des positions ouvertes le week-end.

  7. Altair dit :

    Merci Benoist. C'est en effet formidable comme sécurité. Toutefois un autre inconvénient que j'y vois, et je ne puis l'utiliser dans ma stratégie, est l'impossibilité de jouer sur le temps. Des positions daily que je laisse courir en mini swing (certaines mais de plus en plus rares du scalping raté à la base) sans stop, juste des limites. Il va sans dire que capitale, money management et effet de levier sont adaptés aux pires scénarios théoriques (qui n'ont encore jamais eu lieu). Sauf si évidemment IG disparaît mais là, stop garantie ou pas, on aurait tous du souci à se faire vu son capitale...

  8. Benoist Rousseau dit :

    Le trading automatique est compatible avec ce type de compte chez PRT Cfds avec plus de ticks pour backtester son trading automatique

  9. Tarzan dit :

    Merci Benoist pour l'article.
    Juste une precision. Avec un compte à risque limité, il est dit que l'on ne peut perdre plus que la somme immobilisée en couverture. est à dire que si je prend 1 lot CAC40 sans stop loss ou SL de 100, que le marché décalle de 50 points en ma défaveur, je serais automatiquement stoppé à -25 points pour ne pas perdre plus que les 250€ de marge nécessaire?
    Merci

  10. Benoist Rousseau dit :

    c'est toi qui définit la distance de ton stop garanti, donc c'est toi qui définit ta marge allouée à ce trade. stop garanti = stop loss sans jamais de slippage (même sur l'open du lundi !!!)

  11. Daniel dit :

    Bonjour,

    Un CFD avec stop garanti, est-ce que in fine ce n'est pas la même chose qu'un turbo avec barrière désactivante?

    Daniel

  12. Benoist Rousseau dit :

    Oui exactement mais en moins cher et sans que la barrière désactivante augmente chaque jour comme les turbos. C'est un prochain article de prévu quand je ne serai plus malade

  13. Benoist Rousseau dit :

    Oui exactement mais en moins cher et sans que la barrière désactivante augmente chaque jour comme les turbos. Mais on peut surtout remonter le stop pour assurer un gain même le week-end ce qui impossible sur turbo. C'est un prochain article de prévu quand je ne serai plus malade.

  14. Maxime dit :

    Salut benoit belle article
    Je suis assez novice ma question peux paraître stupide
    Si ont garde une position avec un stop garanti sur le cfd dax30 le week-end que le stop s'active sur le Gab du week-end là position se clôture le dimanche ( il me semble que ig côte le dimanche ) ?
    Donc si c'es le cas ont payer 7pips de spread + 1.5 de spread ?

  15. Benoist Rousseau dit :

    Non les cfds du dimanche n'ont rien à voir, ce sont des produits différents donc peu importe ce qu'ils font le dimanche cela ne t'impacte pas. C'est une possibilité pour les clients qui ont fait des boulettes le vendredi de se couvrir par exemple.

  16. Daniel dit :

    Benoist,

    Je ne suis pas sûr de comprendre la réponse à la question posée par Maxime.
    IG précise: "Pour les indices cotés 24h/24, en dehors des heures habituelles d’ouverture des marchés, nos cotations reflètent notre perception des perspectives de marché.".
    En dehors des heures d'ouverture habituelles d'un marché, un CFD avec stop garanti peut-il donc être désactivé le cas échéant?

    Daniel

  17. Duda dit :

    Super article merci Benoist. Si on a déjà un compte cfd chez IG comment basculer vers ce compte avec stop garanti auto ? Merci

  18. Benoist Rousseau dit :

    Bien sur que non. Stop garanti. Entre nous cela fait 7 ans que cela existe...

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