Pourquoi j’ai abandonné les règles de trading classiques

Il peut sembler étrange d’avoir une règle de trading qui affirme qu’il ne faut pas suivre les règles. Et pourtant, je pense qu’il existe des règles de trading « classiques », communément admises, jamais remises en cause, appliquées par la grande majorité des traders qui peuvent se montrer néfastes dans nos résultats.

Il n’est pas inutile de rappeler que plus de 90 % des traders perdent de l’argent à court et à moyen terme. Si on retire les traders débutants, qui font plus des paris (gambling) que de la bourse en maîtrisant mal leur levier et leurs émotions, nous avons encore une grande majorité de traders expérimentés, chevronnés qui n’arrivent pas à produire des gains réguliers dans le temps. Et pourtant, ce sont souvent des encyclopédies sur le trading, ils maîtrisent toutes les théories, tous les indicateurs, ils ont lu des centaines de livres sur le trading… Ils dominent parfaitement et théoriquement le sujet, ils peuvent faire de la formation, mais les gains réguliers ne sont pas là. En effet,  le trading est bien plus qu’une accumulation de connaissances, bien évidemment essentielles pour le trader. Cependant, dans son cas, trop de connaissances tue la connaissance. Ça lui devient nuisible, lui brouille la vision des marchés. Ça le mène à la confusion, car tel indicateur va rentrer en contradiction avec tel autre, l’un va dire qu’il faut commencer à vendre en prenant ses bénéfices car les marchés financiers sont en surchauffe, l’autre va indiquer qu’il y a encore de la marge à la hausse et l’analyse graphique  va prédire un effondrement des marchés. Débrouillez-vous avec tout cela.

C’est pour ces raisons que je préconise vivement que chaque trader établisse ses propres règles et les respecte (les gains et la régularité ne viennent que dans l’application froide de ces règles). Ce qui fait la clé du succès dans le trading c’est le sur-mesure. Tous les traders qui gagnent leur vie avec le trading en compte propre ont tous cette particularité : ils pensent par eux-mêmes, ils n’appliquent pas une méthode « miracle », ils ont adapté leur façon de trader à ce qu’ils sont, à leur capacité psychologique, à leur capital… Les règles ou les méthodes de trading « classiques » sont du prêt-à-porter, des méthodologies moyennes pouvant s’appliquer à un trader lambda, ayant un capital moyen et une psychologie dans la norme. Nous valons mieux que du prêt-à-porter, prêt-à-penser, prêt-à-trader.

Il faut prendre ses pertes et laisser courir ses gains

Certaines règles  comme « il faut prendre ses pertes » ont du sens et sauveront votre capital de la ruine, mais je vous propose en guise d’exemple de remettre en cause la suite de cette règle classique du trading qui est : « laisser courir ses gains ».

J’ai appliqué cette règle pendant des années et j’ai perdu de l’argent en bourse pendant des années… car cela ne me correspondait pas du tout. Après plus de 10 ans de pertes très régulières, j’ai décidé de faire le big-bang dans ma façon de trader et de tout jeter aux orties, tout ce que j’avais pu apprendre ne me servait pas, puisque je n’arrivais pas à faire des plus-values régulières.. J’ai donc retiré tous les indicateurs que j’avais sous les yeux, mes graphiques boursiers ressemblaient à un tableau de bord de Boeing et après avoir analysé les dizaines de milliers de trades que j’avais faits ces dernières années (travail de titan qui a duré 6 mois), j’ai découvert une chose qui ne m’était jamais apparue avec autant de clarté : 90 % de mes trades perdants avaient été à un moment gagnants… Chez moi, le « laisser courir ses gains » se transformait en pertes abyssales. Fort de cette constatation, j’ai testé pendant quelques mois ma nouvelle règle : « il faut prendre ses pertes et prendre rapidement ses gains ». Mon nouvel objectif était donc le suivant : dès qu’une position était gagnante, j’étais prêt à la fermer même avec un gain modeste. L’idée était que je ne devais plus transformer un gain possible en perte réelle. Un tien vaut mieux que 2 tu l’auras.

Il faut prendre ses pertes et prendre rapidement ses gains

En adaptant cette règle classique de trading, j’en suis venu à développer un style très particulier de scalping que j’appelle le micro scalping. Je me mets à scalper pour gagner en moyenne entre 1 et 2 points. Je peux ainsi passer dans une journée de bourse de 10 ordres à 50 ordres avec un taux de réussite considérable. Je prends donc maintenant extrêmement rapidement mes gains et cette accumulation de micro-gains fait des résultats corrects à la fin du mois avec un minimum de risque.

Avec le recul, psychologiquement, quand une position était gagnante et qu’elle repassait dans le rouge, j’avais plus de mal à encaisser ma perte… Car je pense qu’inconsciemment, je trouvais cela « injuste » et je me focalisais sur l’idée que j’allais me rattraper. Et ma perte s’aggravait. J’ai perdu pendant 10 ans de l’argent sur des positions qui ont été à un moment donné gagnantes. J’ai dû me répéter cette phrase des centaines de fois pour m’en convaincre, car cela allait à l’opposé de la règle classique : « laisser courir ses gains » … Règle que j’ai tenté en vain de suivre, et qui m’a coûté si cher. En fermant ces positions sur un gain même modeste, j’aurais pu économiser des dizaines de milliers d’euros, qui sont partis en pertes……

Avec cette nouvelle règle de trading, que je me suis créée sur mesure pour pallier à ma faille psychologique (à savoir : ne pas réussir à encaisser une perte rapidement quand la position a été gagnante à un certain moment), j’ai bien entendu un autre type de frustration : je gagne + 2 points, dès que l’on retombe à + 1point j’encaisse et parfois quelques minutes après la position aurait été gagnante de +20 points. Mais j’arrive très bien à supporter cette frustration car je sais que cette méthode me permet de gagner de l’argent avec une régularité extrême et ma psychologie me permet de supporter facilement ce type de frustration. Le gain encaissé me rassure…

Bien entendu, mon propos n’est pas que vous adoptiez les mêmes règles de trading que moi, cela n’aurait aucun sens car  vous n’êtes pas moi : chacun est unique donc il vous faut trouver vos règles propres. Vous êtes venus au trading en tant qu’original. Assurez-vous de ne pas finir en tant que copie, car ça vous tuera. Ça signifie qu’il vous faudra forger vos propres règles, vos propres outils… Mais peut-être vous faut-il aussi balayer des certitudes ancrées depuis des années concernant votre trading pour être plus efficace ? En fin de compte, peu importe la manière, le verdict, en bourse, est sans appel : en bourse, on gagne de l’argent… ou on perd de l’argent…

Liste de mes 8 règles personnelles de trading :

1) Règle numéro 1 du trading : ne pas perdre d’argent

2) Règle numéro 2 du trading : relire la règle numéro 1

3) Règle numéro 3 du trading : toujours avoir une solution de secours

4) Règle numéro 4 du trading : ne tradez qu’en pleine forme

5) Règle numéro 5 du trading : pensez par vous-même

6) Règle numéro 6 du trading : contrôler ses pertes

7) Règle numéro 7 du trading : ne pas se forcer à trader

8) Règle numéro 8 de trading : ne pas respecter les règles classiques de trading