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CFD vs ETF

par maroxe » 18 Aoû 2015 15:43

Hello,

A votre avis pour un investissement long terme, quelles sont les avantages/inconvenients de chacun de ces deux instruments: ETF et CFD ?

Je comprends que les CFD sont des produits derives et permettent un plus grand effet de levier, et par consequent le broker peut nous prendre un taux d'interet. Mais dans le cas ou on reste toujours en sous levier, quelle est l'interet d'investir dans un ETF plutot qu'un CFD? ( dans le cas ou l'indice qui nous interesse existe sous les deux formes, SP500 par exemple)

merci pour vos reponses

Re: CFD vs ETF

par Benoist » 18 Aoû 2015 15:50

Tu as des frais annuels sur chaque ETF (sauf cfd etf), un carnet d'ordres, le bid ask ne se touche jamais et il y a souvent une sacré écart entre les deux parfois 0.10% (frais cachés)..., bref aucun intérêt sauf si tu as un pea ou que tu veux garder ta position plusieurs mois / années, les ETF peuvent aller dans les pea, les cfds ne peuvent pas. C'est un placement de grand père de famille très bien pour pea. Tu achètes tu attends plusieurs années.

Re: CFD vs ETF

par Valentino » 18 Aoû 2015 16:51

Comme le dit Benoist cela dépend de ton horizon de temps en effet. Et de ton levier.

Les CFD's sont plus intéressants pour des trades courts avec effet de levier.
Le gros désavantages est aussi que tu ne peux pas Short un ETF car cela fonctionne comme un fond, pour short tu dois Long sur le Tracker qui agit à l'inverse de ton indice et parfois c'est embêtant car la valeur n'est pas la même.

Exemple :
Lyxor CAC Leverage 5X € pour du Long
Lyxor CAC Double Short à 8,XX € pour du short

Même si cela fonctionne au pourcentage et non au point comme un CFD c'est pas top pour équilibrer tes lignes...
Sur le Moyen / Long terme il n'y a pas vraiment de diff, mais pour du très court terme les CFD's sont nettement plus avantageux (fonctionnement d'un contrat au point qui prime)...tu te vois faire du scalpe avec un actifs à 50€ en Levier 2 ?

Ma taxe ETF est de 2,5€ donc aucun intérêt de scalp sauf si tu as 20K€ dispo pour une ligne...

Le seul avantage de l'ETF en fait c'est le PEA. Donc long terme.

Re: CFD vs ETF

par maroxe » 18 Aoû 2015 17:27

Les CFD sont donc plus avantageux dans mon cas. Y a t il des frais caches pour les CFD si on reste en sous levier (pour du long terme, 1 ou 2 ans par exp)

Puisque vous parlez de taxes, j'ai une questions a ce sujet: Si j'ai un compte avec ig fr (en euro donc), et que j'habite au US, a qui je vais devoir payer les impots?

Re: CFD vs ETF

par Benoist » 18 Aoû 2015 17:44

tu payes en fonction de ta résidence fiscale donc tu devras déclarer aux USA ce que tu as gagné en France, au Japon, en Inde etc

Re: CFD vs ETF

par Valentino » 18 Aoû 2015 18:25

Tiens bonne question qui en ammène une....si il trade les CFD depuis les US est-ce qu'il doit prendre en compte l'évolution du cours EUR/USD lors de ses trades ?
Par exemple quand je trade les actifs US si je gagne 5% mais que le cours EUR/USD perd 5% bah je suis flat...quel effet sur les CFD ? Comme c’est un contrat au point est-ce que le change rentre en compte ?

Re: CFD vs ETF

par Benoist » 18 Aoû 2015 18:53

Les cfds sont interdits aux USA donc le débat est clos :)

Sinon cela n'a aucun effet car dès que tu clôtures c'est converti en la monnaie de ton compte. Chez IG tu peux même choisr de trader le Dow Jones en euro ou en $

Re: CFD vs ETF

par Valentino » 18 Aoû 2015 18:56

Merci pour l'info :D
CFD interdit aux US, i'm chocked... :o

Re: CFD vs ETF

par Benoist » 18 Aoû 2015 19:03

oui pour préserver les marges des brokers actions us et interdit pour les pauvres, pas les ultra riches qui font des cfds via société à eux aux Bahamas ;)

Re: CFD vs ETF

par Valentino » 18 Aoû 2015 19:05

Comme dab'..mais bon pour une fois ça fera travailler nos brokers FR !


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