Gestion de patrimoine : les étapes clés

Qu’est ce que la gestion de patrimoine ?

L’activité de gestionnaire de patrimoine est organisé en trois étapes.

Premièrement il s’agit d’évaluer, à travers un bilan patrimonial, le patrimoine de la personne qui souhaite sous traiter la gestion de son patrimoine. Plusieurs critères sont alors sélectionnés tel que :

• La situation professionnelle
• La situation économique via le patrimoine existant (immobilier/actif financier…)
• La situation familiale

Deuxièmement il s’agit d’établir le profil de la personne qui confie son patrimoine et notamment :

• Son aversion au risque
• Ses espérances de gain : la rentabilité souhaitée
• Ses objectifs à court et long terme

Troisièmement il s’agit de gérer/placer ce capital en fonction du profil du patrimoine et de la personne. Les critères suivants doivent alors être optimisés :

• Rentabilité
• Risque
• Transmission du patrimoine
• Flux financiers afin de couvrir les dépenses quotidiennes, récurrentes et exceptionnelles du client.

Les différents métiers de la gestion de patrimoine

Voici une liste non exhaustive des métiers amenés à gérer du patrimoine :

• Gestionnaire de portefeuille
• Expert fiscal
• Notaire
• Conseiller en investissements :
  • Financier
  • Immobilier…

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