Money management : comment un trader actif gère son mois
Je vous présente mon money management de trader actif et comment il peut évoluer dans le temps en fonction des résultats du mois en cours
Deux money management différents
Le Money management d’un trader actif et d’un trader particulier peut-être extrêmement différent. En effet, comme je l’ai déjà indiqué dans un article intitulé trading d’accumulation et trading de rente, ces deux types de trader ont des objectifs très différents.
Le Money management d’un boursicoteur, d’un trader particulier qui est par exemple salarié sera généralement beaucoup plus risqué. Il ne prendra pas en compte la période de l’année ou la période mensuelle, son objectif est de faire fructifier son capital en permanence.
Le modèle management d’un trader actif et très différent. Il doit avec son capital, son fond de roulement, retirer une rente, c’est-à-dire dégager de quoi vivre. En fonction de cette contrainte, la façon de trader est très différente. Pour illustrer mes propos j’ai réalisé cette vidéo pour vous montrer comment Money management a évolué en fonction de mon résultat mensuel.
Résumé de la vidéo
On parle peu de la façon dont un trader actif gère ses gains au fil du mois. Il y a deux façons de trader. Le trading d’accumulation est celui du particulier passionné qui a un salaire : il place une somme et cherche à la faire grossir le plus vite possible, souvent avec agressivité et levier. Je l’ai pratiqué pendant près de quinze ans quand j’étais enseignant, et ce fut une catastrophe. Le trading de rente est celui de qui vit de ses gains : sans salaire qui tombe chaque mois, on adapte son money management à ses résultats.
Fin août 2017, à quatre jours de bourse de la fin du mois, j’ai atteint mon objectif mensuel. Tout mon trading change alors. Sur une position perdante, j’ai coupé à 10 points de perte au lieu des 20 que m’autorise habituellement mon money management, pour ne pas repasser sous cet objectif. Jusqu’à la fin du mois, je serai ultra-prudent : tout ce qui vient au-dessus est du bonus, tout ce qui vient en dessous ampute mon épargne. Au 1er septembre, je redeviendrai plus actif, car il faudra gagner de quoi vivre en octobre.
Je raisonne au mois, comme un salarié, avec un mois de décalage : les gains d’un mois financent le suivant. J’épargne pour traverser un mois rouge ou une maladie, puisque personne ne vous assure contre le chômage. Je ne vis pas à crédit et ne dépense que ce que j’ai gagné. Un trader salarié, lui, n’a aucune raison de freiner en fin de mois. Le trading de rente est un travail de petit boutiquier besogneux, loin des clichés.
Un money management mensuel
Mon money management a donc une vision mensuelle. Certains traders actifs ont une vision trimestrielle, mais je préfère avoir une vision mensuelle. Mais gains du mois d’août, une fois les impôts retirés et la constitution de mon épargne mensuelle de sécurité me donnent mon pouvoir d’achat pour le mois de septembre. Le Money management d’un trader actif s’adapte donc à deux contraintes : la rente mensuelle qu’il espère tirer de son capital de manière régulière (intimement liée à son capital et bien entendu à son style de vie) et les gains en cours avec une priorité, celle d’assurer son bien vivre.
De cette simple contrainte, si vous passez un jour du trading d’accumulation à un trading de rente, du trading de salarié à un trading de trader actif, vous aurez un trading beaucoup plus conservateur. Vous ne chercherez pas le rendement, mais la minimisation du risque. Quand j’ai démissionné de mon poste d’enseignant pour devenir trader actif, je n’ai pas réalisé du tout cette évolution, cette étape. Instantanément, je suis devenu beaucoup plus prudent n’ayant plus la sécurité de mon emploi à vie et ma rente mensuelle de fonctionnaire d’État.
Benoist Rousseau est trader, membre du Chicago Mercantile Exchange (CME) et du Chicago Board of Trade (CBOT), spécialiste en histoire économique formé à la Sorbonne et pédagogue expérimenté. Il a ainsi créé son École de Trading en 2022.
Fort de plus de 30 ans d’expérience sur les futures CME, il partage analyses de séance, replays de trades commentés, psychologie et gestion du risque — sans signaux ni promesses, du trading brut et sans filtre.
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