Cryptomonnaies et crime : moins de 1 % du volume, mais un record en 2025

En 2013, le bitcoin avait une réputation simple : la monnaie du marché noir d’internet. Silk Road, le site où l’on achetait de la drogue en bitcoins, venait d’être fermé par le FBI. Treize ans plus tard, la question se pose toujours, avec des chiffres bien plus gros et des criminels d’une autre envergure : des États sous sanctions.

La réponse honnête tient en deux phrases qui ne se contredisent pas. En proportion, l’usage criminel des cryptomonnaies est minoritaire, selon les estimations disponibles. En valeur absolue, il atteint des sommes considérables, et certaines activités, comme les rançongiciels ou le contournement de sanctions, en dépendent largement.

Les cryptomonnaies servent-elles surtout au crime ?

Non, selon les estimations disponibles : en 2025, les adresses identifiées comme illicites par Chainalysis ont reçu au moins 154 milliards de dollars, soit moins de 1 % de l’ensemble des transactions en cryptomonnaies attribuées. L’essentiel du volume relève de l’investissement, de la spéculation et des échanges entre plateformes. Mais ce pourcentage modeste recouvre un montant record, en hausse de 162 % sur un an, et une criminalité qui a changé de nature.

Par « usage criminel », on entend ici les fonds reçus par des acteurs identifiés comme illicites : entités sanctionnées, marchés noirs en ligne, rançongiciels, escroqueries, vols et piratages, réseaux de blanchiment. C’est une mesure prudente, qui ne compte que ce qui a pu être rattaché à un acteur connu, et qui vient d’une entreprise privée dont c’est le métier de vendre des outils d’enquête aux autorités. Elle n’en reste pas moins la référence citée par les régulateurs et la presse, faute de statistique publique équivalente.

Cryptomonnaies et crime en résumé

Le crime en cryptomonnaies est passé en une décennie de la petite délinquance en ligne, symbolisée par Silk Road, au contournement de sanctions par des États et au vol industriel. Sa part dans le volume total reste faible ; sa valeur, elle, bat des records. Et la transparence des blockchains, qui inscrivent chaque transaction dans un registre public, a permis aux enquêteurs des saisies sans précédent.

• Flux illicites en 2025 : au moins 154 milliards de dollars reçus par des adresses illicites, +162 % sur un an (Chainalysis, 8 janvier 2026)
• Part du volume total : moins de 1 % des transactions en cryptomonnaies attribuées
• Moteur du record : une hausse de 694 % des fonds reçus par des entités sanctionnées ; plus de 93,3 milliards de dollars pour le jeton russe A7A5, lancé en février 2025
• Vols : 2 milliards de dollars volés en 2025 par des pirates liés à la Corée du Nord
• Stablecoins : 84 % du volume illicite en 2025
• Silk Road : marché noir en ligne de janvier 2011 à octobre 2013, plus de 100 000 acheteurs ; son fondateur, Ross Ulbricht, condamné à la perpétuité en 2015, gracié le 21 janvier 2025
• Ordre de grandeur : l’ONU estime le blanchiment mondial, toutes formes confondues, à 2 à 5 % du PIB mondial, soit 800 à 2 000 milliards de dollars par an

Que représente l’usage criminel des cryptomonnaies en 2025 ?

L’usage criminel des cryptomonnaies représente en 2025 au moins 154 milliards de dollars reçus par des adresses illicites, selon le rapport annuel de Chainalysis publié le 8 janvier 2026 : un record, mais moins de 1 % du volume total attribué. La hausse de 162 % sur un an vient surtout d’une catégorie : les fonds reçus par des entités sanctionnées ont bondi de 694 %. Même sans elles, précise Chainalysis, 2025 aurait été une année record, car l’activité a augmenté dans la plupart des catégories illicites.

Le visage du crime en cryptos a changé. Les stablecoins, ces jetons indexés sur le dollar, portent désormais 84 % du volume illicite : ils offrent la facilité de transfert des cryptomonnaies sans leur volatilité, ce que recherchent aussi bien les utilisateurs légitimes que les criminels. Le bitcoin, longtemps symbole du marché noir, n’est plus l’instrument principal des flux illicites.

Qui utilise les cryptomonnaies pour contourner les sanctions et voler ?

Ce sont d’abord des États sous sanctions qui ont fait exploser les flux illicites en 2025, selon Chainalysis. La Russie, après avoir adopté en 2024 une loi facilitant le contournement des sanctions par les cryptomonnaies, a lancé en février 2025 un jeton adossé au rouble, l’A7A5, par lequel ont transité plus de 93,3 milliards de dollars. Les réseaux liés à l’Iran ont fait passer plus de 2 milliards de dollars en blanchiment, ventes illicites de pétrole et achats d’armes, à travers des portefeuilles identifiés dans des décisions de sanctions.

La Corée du Nord, elle, vole. Ses pirates ont dérobé 2 milliards de dollars en 2025, leur année la plus destructrice selon Chainalysis, tant par les montants que par la sophistication de leurs intrusions et de leur blanchiment. À côté de ces acteurs étatiques prospèrent des réseaux de blanchiment chinois et des fournisseurs de services « clés en main » pour les escrocs, les opérateurs de rançongiciels et les marchés noirs. Pour un État soumis à un contrôle des changes ou à des sanctions, une monnaie qui circule hors du système bancaire est un outil ; c’est la même propriété qui la rend précieuse à un dissident.

Comment Silk Road a-t-il associé le bitcoin au marché noir ?

Silk Road a associé le bitcoin au marché noir en en faisant, de janvier 2011 à octobre 2013, le moyen de paiement de ce que le parquet américain a décrit comme le marché criminel le plus vaste et le plus élaboré d’internet. Selon le parquet fédéral de Manhattan, son fondateur, Ross Ulbricht, avait conçu le site pour rendre les transactions anonymes de deux façons : l’hébergement sur le réseau Tor, qui masque l’adresse des ordinateurs, et un système de paiement en bitcoins destiné à cacher l’identité et la localisation des payeurs. Le 23 septembre 2013, la page d’accueil affichait près de 13 000 annonces de stupéfiants ; le site a servi à plus de 100 000 acheteurs.

À l’époque, le bitcoin est souvent présenté comme la monnaie du marché noir, comme dans un entretien accordé à Atlantico en août 2013, deux mois avant la fermeture du site par le FBI. Ross Ulbricht a été reconnu coupable des sept chefs d’accusation le 5 février 2015, puis condamné à la prison à perpétuité le 29 mai 2015. Le 21 janvier 2025, Donald Trump lui a accordé une grâce « pleine et inconditionnelle ».

Le bitcoin est-il anonyme ou traçable ?

Le bitcoin est traçable plus qu’anonyme : chaque transaction est inscrite dans un registre public et permanent, et ce sont seulement les titulaires des adresses qui ne sont pas nommés. Dès qu’une adresse est reliée à une personne, par une plateforme qui vérifie l’identité de ses clients, une erreur ou une enquête, tout son historique devient lisible. C’est ce que les enquêteurs appellent le pseudonymat, et c’est ce qui a perdu bien des criminels qui se croyaient invisibles.

Deux affaires l’illustrent. En septembre 2012, James Zhong avait dérobé plus de 50 000 bitcoins à Silk Road ; le 9 novembre 2021, les enquêteurs ont saisi chez lui, dans l’État américain de Géorgie, 50 676 bitcoins, alors valorisés plus de 3,36 milliards de dollars, dont une partie sur un circuit électronique caché au fond d’une boîte de pop-corn. Le parquet a salué un traçage des cryptomonnaies « de pointe » associé à un bon vieux travail de police. En 2016, Ilya Lichtenstein avait volé 119 754 bitcoins à la plateforme Bitfinex ; malgré des techniques de blanchiment élaborées, comme les changements de cryptomonnaie en chaîne, les services de mélange et les fausses identités, il a été retrouvé et condamné le 14 novembre 2024 à cinq ans de prison.

Ce que j’en disais sur le forum

« Les Lombards ça permettait aussi de blanchir, de cacher son argent aux yeux des États. […] Culture du secret. Destruction des archives et de chaque transaction etc. »

Benoist Rousseau sur le forum, le 26 mai 2021, à propos des banquiers lombards du Moyen Âge, dans un débat sur les cryptomonnaies

La comparaison éclaire une différence : là où un réseau privé d’autrefois pouvait protéger son secret en détruisant ses archives, la blockchain du bitcoin conserve pour toujours la trace de chaque transaction. Ce qui fait la discrétion des cryptomonnaies, ce n’est pas leur registre, c’est l’anonymat des adresses ; et c’est précisément ce que les obligations d’identification des plateformes et les outils d’analyse ont entrepris de défaire.

Quelles sont les limites des chiffres sur la criminalité en cryptomonnaies ?

La première limite est que les chiffres viennent surtout d’entreprises privées d’analyse de la blockchain, dont Chainalysis, qui vendent leurs outils aux enquêteurs et aux plateformes. Leurs estimations sont des planchers, comme l’indique la formule « au moins 154 milliards » : elles ne comptent que les adresses rattachées à un acteur illicite connu, et peuvent être revues à mesure que de nouvelles adresses sont identifiées.

La deuxième limite tient au dénominateur. Dire que le crime pèse « moins de 1 % » du volume, c’est le rapporter à un volume total gonflé par la spéculation et les allers-retours entre plateformes. Rapporté à l’usage des cryptomonnaies comme moyen de paiement de biens réels, qui ne fait pas l’objet d’une mesure équivalente, le poids du crime serait sans doute plus élevé. Les deux camps du débat peuvent ainsi choisir leur chiffre.

La troisième limite est la comparaison avec l’argent liquide et le système bancaire. L’estimation de l’ONU, 800 à 2 000 milliards de dollars blanchis chaque année, dit que l’essentiel du blanchiment mondial passe encore par les circuits classiques. Mais cette fourchette est elle-même très large : elle donne un ordre de grandeur, pas une mesure. Enfin, la traçabilité a son revers : un registre public qui permet de suivre les criminels permet aussi de suivre tout le monde, et le débat sur la vie privée, celui de l’euro numérique comme celui des cryptos, ne se règle pas avec des statistiques.

Questions fréquentes sur les cryptomonnaies et le crime