Article et vidéo de novembre 2017. Les contrats à terme sur le Bitcoin annoncés par le CME ont été lancés le 17 décembre 2017.
Nous allons voir comment trader le Bitcoin ? Pourquoi faut-il être très prudent en tradant les Bitcoins ? Et pourquoi 99 % des cryptomonnaies sont condamnées ?
Pourquoi le Bitcoin est-il à la mode ?
Depuis quelques mois, le Bitcoin est à la mode. On ne compte plus les forums sur le Bitcoin (et Andlil en a ouvert suite à la demande des membres), les émissions pour le grand public à la télévision… bref le grand public s’est emparé du phénomène bitcoins. Et on voit de plus en plus de jeunes traders aller vers le trading sur le bitcoin. Ils sont attirés par la publicité autour du Bitcoin. Mais aussi que le Bitcoin connaît de très grandes variations. Les gens inexpérimentés sont immédiatement attirés par ce qui est le plus volatile en Bourse. Ils rêvent de devenir riche rapidement et facilement. Je serai le porteur de mauvaises nouvelles dans cet article sur le bitcoin. On ne devient jamais riche rapidement et facilement. Bien au contraire, le Bitcoin porte en lui tous les germes de ce que les traders expérimentés veulent fuir : le risque et l’incertitude. Voir aussi Le Bitcoin est-il une valeur refuge en cas de crise ?
Vidéo sur le Bitcoin
Résumé de la vidéo : comment trader le Bitcoin
Le Bitcoin est à la mode, on en parle partout, et cette vidéo ouvre une série de trois : comment le trader, pourquoi c’est dangereux, et pourquoi l’histoire économique condamne l’immense majorité des cryptomonnaies. Il existe trois façons de le trader. La première, ce sont les plateformes d’échange spécialisées. Je n’en cite aucune, car elles apparaissent et disparaissent, parfois du jour au lendemain. Elles ne sont pas régulées : en cas de faillite, de fermeture ou de variation aberrante qui touche votre stop, vous n’avez aucun recours, aucun régulateur à appeler, aucune garantie de dépôt. Leur avantage est de vous faire posséder réellement vos bitcoins. Ne les laissez jamais sur la plateforme ou sur un portefeuille en ligne : téléchargez-les, sauvegardez-les sur plusieurs supports, méfiez-vous des logiciels malveillants, et n’oubliez pas votre mot de passe, sans quoi tout est perdu.
La deuxième voie passe par les brokers de CFD à risque limité, qui commencent à proposer le Bitcoin. L’instrument est extrêmement volatil, capable de perdre plus de mille dollars en une nuit ; le stop garanti permet de connaître sa perte maximale et d’éviter une mauvaise surprise en cas d’envolée ou d’effondrement. En contrepartie, vous ne possédez pas le bitcoin, seulement un dérivé : c’est de la spéculation pure, comme sur le Dax ou le Nasdaq. La troisième voie est le future que le CME, la Bourse de Chicago, a annoncé pour les prochains mois : un dérivé lui aussi, mais régulé, transparent et gage de sérieux. Reste à voir si son carnet d’ordres sera bien rempli.
Quelles sont les trois façons de trader le Bitcoin ?
Il existe trois façons de trader le Bitcoin :
On peut trader le Bitcoin sur des plates-formes d’échange spécialisées, mais celles-ci ne sont pas surveillées ou contrôlées par des régulateurs. En cas de problème, de disparition soudaine de la plate-forme d’échanges ou de manipulation… il n’y a absolument aucune possibilité de recours. Par contre, on possède physiquement les Bitcoins (la contrepartie c’est qu’il ne faudra pas perdre ses Bitcoins sur sa clé USB ou sur son PC ou bien oublier sa clé privée car dans ce cas-là il n’y aura aucun moyen pour récupérer son investissement, les bitcoins seront définitivement perdus). Il ne faut jamais laisser son Bitcoin sur le site web (Wallet Web), si celui-ci disparait, les Bitcoins s’envolent avec. Il faut donc les transférer « physiquement » systématiquement.
Des brokers régulés proposent le trading sur le Bitcoin. L’avantage c’est qu’ils sont contrôlés, surveillés par des régulateurs proposant ainsi des garanties de sérieux et des protections légales auprès du consommateur en cas de soucis. C’est le cas par exemple de ProRealTime CFDs à risque limité. On ne possède pas physiquement le Bitcoin mais un dérivé du Bitcoin (un CFD à risque limité sur le Bitcoin) ce qui permet de profiter des variations du cours.
Le CME a annoncé la création prochaine de futures sur le Bitcoin qui seront échangeables. Cela créera donc une troisième façon de trader le Bitcoin. On n’a pas beaucoup de détails pour le moment. Mais cette solution passant par le Chicago Mercantile Exchange (la bourse de Chicago) sera aussi sécurisée et régulée. Là encore, on achètera ou on vendra un dérivé du Bitcoin, on ne le possédera pas physiquement.
A suivre sur le Bitcoin
Pourquoi le trading des Bitcoins est dangereux pour un trader ?
Le bitcoin est-il une valeur refuge ?
Pourquoi les cryptomonnaies sont condamnées ?
Quelle est la fiscalité qui s’applique aux Bitcoins ?
Questions fréquentes
Quelles sont les trois façons de trader le Bitcoin ?
Les plateformes d’échange spécialisées, les brokers régulés qui proposent des CFD à risque limité sur le Bitcoin, et les contrats à terme annoncés en 2017 par le CME, la Bourse de Chicago.
Quel est le risque des plateformes d’échange de Bitcoin ?
Elles ne sont ni surveillées ni contrôlées par des régulateurs : en cas de faillite, de disparition soudaine ou de manipulation, il n’existe aucun recours. Il ne faut jamais y laisser ses bitcoins.
Possède-t-on des bitcoins quand on trade un CFD à risque limité ?
Non. On détient un dérivé qui permet de profiter des variations du cours, avec la protection d’un broker régulé et un stop garanti qui fixe la perte maximale.
Que se passe-t-il si l’on perd sa clé privée ?
Il n’y a aucun moyen de récupérer son investissement : les bitcoins sont définitivement perdus. D’où l’intérêt de les sauvegarder sur plusieurs supports et de se méfier des logiciels malveillants.
Sources de référence utilisées
1
- CME Group : lancement des contrats à terme sur le Bitcoin le 17 décembre 2017.
Pour aller plus loin
- Le Bitcoin, les principes de la première cryptomonnaie et ses zones d’ombre.
- Le compte CFD à risque limité, pourquoi un compte où la perte ne peut dépasser la mise protège le trader.
- Les contrats futures, le fonctionnement des contrats à terme, la voie régulée ouverte par le CME.
- L’ordre stop, comment fixer à l’avance sa perte maximale sur un actif aussi volatil.
- L’affaire QuadrigaCX, ce qui arrive quand une plateforme non régulée perd l’accès aux fonds de ses clients.
Sur le forum
- Bitcoin : daytrading et scalp difficile ?, les membres se demandent si le Bitcoin se prête au day trading et au scalping.
- Questions de débutant sur le Bitcoin, je suis perdu, un débutant pose ses premières questions sur le Bitcoin.
Benoist Rousseau est trader depuis 1994, membre du Chicago Mercantile Exchange (CME) et du Chicago Board of Trade (CBOT), et titulaire d'une maîtrise d'histoire de Paris IV-Sorbonne. Ancien historien d'entreprise pour un groupe du CAC 40, il figure dans le Top 10 des influenceurs économiques du magazine Challenges. Il aide les candidats au financement dans son école de trading à valider un challenge prop firm. Dans la rubrique Monnaie et banques centrales, il retrace le rôle des banques centrales, de l'inflation et de la confiance qui fonde toute monnaie.
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