Les métiers du trading et de la finance de marché : le guide complet, en 42 fiches
Le guide des métiers du trading d’andlil : 42 fiches en sept parties, de la salle de marché au trader indépendant, avec les études, les certifications, les salaires sourcés, l’avenir des métiers et leur histoire.
On appelle trader une multitude de métiers différents : celui qui fournit des prix aux clients d’une banque, celui qui exécute les ordres d’un gérant, celui qui conçoit des algorithmes, celui qui trade son seul argent, sans client ni employeur. Ce guide les sépare, et dit pour chacun ce qu’il fait, ce qu’il demande et ce qu’il rapporte selon les sources.
Il se lit en sept parties : la carte de la finance de marché, côté vendeur et côté acheteur, du front au back office ; les métiers du front office ; la gestion, l’analyse et le conseil ; le contrôle, les risques et les infrastructures, avec ce que les grands scandales ont appris au métier ; le trader indépendant ; les études, les certifications, les salaires et l’avenir des métiers ; et enfin l’histoire, de l’agent de change à la fin de la criée de Chicago. Chaque fiche répond à une question précise, chiffres datés et sources à l’appui, et renvoie aux guides voisins plutôt que de refaire leur travail : la fiscalité du trader, les grands traders et le débutant en Bourse ont chacun leur guide.
Je suis trader actif depuis 1994, client d’Interactive Brokers depuis 2004, et membre individuel du CME (division IOM) et du CBOT (division IDEM) depuis mai 2024, avec droits de vote. J’ai passé la certification AMF en 2020 ; je suis diplômé d’histoire de la Sorbonne et ancien professeur d’histoire. Je n’ai jamais été trader de banque : ce que ce guide dit des métiers de banque vient des sources citées dans chaque fiche, l’Onisep, l’AMF, les universités, les régulateurs. La cinquième partie, sur le trader indépendant, s’appuie en plus sur mes textes du blog et du forum.
Par où commencer
Huit fiches, dans l’ordre.
La carte d’ensemble : côté vendeur, côté acheteur, et les trois offices.
Le lieu, ses desks et ceux qui y travaillent.
Le métier que l’on appelle trader dans une banque, et ce qu’il demande.
L’autre grand métier des marchés : gérer l’argent des autres.
Trader son seul argent, sans client ni employeur.
Les étapes, dans l’ordre, avant d’en faire son activité.
Les diplômes qui mènent aux salles de marché, et ceux dont on peut se passer.
Les rémunérations, source par source, sans les légendes.
Les 42 fiches
Aucune fiche ne correspond à cette recherche. Essayez un autre mot, ou le nom d’un métier.
Comprendre la finance de marché
Qui fait quoi dans une banque ou un fonds : côté vendeur et côté acheteur, front, middle et back office, et ce qu’est vraiment une salle de marché. Ces sept fiches posent le vocabulaire dont tout le reste du guide a besoin.
Les métiers de la finance de marchéCôté vendeur, côté acheteur, front, middle et back office : la carte de tous les métiers.
La salle de marchéLe plateau où une banque regroupe ses desks, et ceux qui y travaillent.
Le front officeCeux qui négocient avec les clients et les marchés, et le parcours d’une opération.
Le middle officeLe service qui contrôle les traders, mesure leurs risques et calcule leur résultat.
Le back officeContrôle, règlement, livraison des titres et comptabilité, après chaque opération.
La banque d’affairesFusions, introductions en Bourse, émissions : la banque des entreprises et des États.
Le hedge fundUn fonds libre de ses méthodes, qui cherche un rendement absolu, et ses métiers.
Les métiers du front office
Trader, vendeur, structureur, quant, teneur de marché, trader algorithmique, courtier : les métiers en prise directe avec les marchés. Le même mot de trader y recouvre des métiers très différents, que ces fiches séparent.
Le traderL’opérateur de marché d’une banque : missions, études, horaires et salaire.
Le vendeur (sales)L’interlocuteur des clients de la banque, entre leurs ordres et le market maker.
Le structureurCombiner des produits existants pour créer un produit sur mesure.
Le quantLes mathématiques et l’informatique au service des modèles, et le risque de modèle.
Le teneur de marchéAfficher en permanence un prix d’achat et un prix de vente, et vivre du spread.
Le trader algorithmiqueDes programmes qui passent des milliers d’ordres, et les métiers qui les conçoivent.
Le courtierRecevoir les ordres, les transmettre au marché et tenir les comptes : un métier réglementé.
Gestion, analyse et conseil
Le côté acheteur et ses voisins : gérer l’argent des autres, exécuter ses ordres, analyser les sociétés et l’économie, conseiller les épargnants.
Le gérant de portefeuillePlacer l’argent que des investisseurs confient, et rendre compte face à un indice.
L’execution traderExécuter les ordres des gérants au meilleur prix, sans faire bouger le marché.
L’analyste financierÉtudier une société cotée et en tirer une recommandation, côté vendeur ou acheteur.
L’économiste de marchéLire la conjoncture et les banques centrales, et en tirer un scénario pour les marchés.
Le conseiller financierConseiller bancaire, gestion de patrimoine, CIF : trois métiers à ne pas confondre.
Ce que j’en dis sur le forum
« Une moyenne de moyenne d’avis ça donne des résultats moyens. Soit tu suis une personne compétente et confirmée. Soit tu suis personne et tu penses par toi[-]même. En faisant comme tout le monde tu auras les résultats de tout le monde. »
Benoist Rousseau sur le forum, le 4 janvier 2018, à un membre qui cherchait le site le plus fiable pour suivre le consensus des analystes
Contrôle, risques et infrastructures
Ceux qui surveillent, mesurent et règlent : risques, conformité, Bourses, chambres de compensation et régulateurs, et ce que les grands scandales ont appris au métier.
Le risk managerMesurer ce que les positions peuvent perdre, et pouvoir dire non à un trader.
La conformitéConflits d’intérêts, abus de marché, blanchiment : ceux qui font respecter les règles.
Bourses et régulateursBourses, chambres de compensation et régulateurs : les métiers qui font tenir le marché.
Les scandales et le contrôleKerviel, Tourre, Iksil, le Libor : ce que ces affaires ont changé aux contrôles.
Trader indépendant : le métier que j’exerce
Trader avec son propre argent, sans client ni employeur : ce que c’est, comment on y arrive, une journée type, en vivre ou non, les prop firms, les Bourses de Chicago et la transmission. C’est le métier que j’exerce depuis 1994.
Le trader indépendantSpéculer avec son seul argent, sans client ni employeur : le métier que j’exerce.
Devenir trader indépendantSix étapes dans l’ordre, de l’apprentissage à l’activité principale.
Le quotidien du trader indépendantHoraires, station de trading, règles de risque et fatigue : une journée réelle.
Vivre du tradingCe que disent les études, et ce que demande une vie sans salaire.
Trader en gardant son emploiChoisir ses plages horaires et son style de trading quand on travaille.
Les qualités du traderLes qualités qui comptent, du sang-froid à la patience, et celles qui ne comptent pas.
Ce que le métier apporteLiberté, autonomie et connaissance de soi : ce que le trading apporte au-delà des gains.
Le statut du trader indépendantParticulier, entreprise individuelle ou société : ce que change le statut.
Le trader de prop firmUne évaluation payante, puis un compte à trader selon les règles d’une société.
Membre d’une BourseCe que signifie détenir une adhésion dans une Bourse de Chicago, et ce que cela ne change pas.
Formateur en tradingEnseigner une méthode à des adultes, et reconnaître les vendeurs de rêve.
Ce que j’en dis sur le forum
« Tu ne peux pas apprendre un métier en 100h, c’est juste 3 semaines de boulot. […] Tu connais un ingénieur, architecte, chirurgien formé en 3 semaines ? »
Benoist Rousseau sur le forum, le 25 juin 2025, dans la discussion « Maitriser une technique », sur le temps qu’il faut pour apprendre le métier
Se former et faire carrière
Études, certifications, premier poste, reconversion, salaires sourcés et avenir des métiers face à l’automatisation.
Les étudesÉcoles d’ingénieurs, de commerce, masters : les diplômes qui mènent aux salles de marché.
Les certificationsCertification AMF, CFA, FRM, CIIA : ce que prouve chaque titre, et ce qu’il ne prouve pas.
Stage et premier posteStage, alternance ou VIE : comment on entre en salle de marché.
La reconversionEntrer dans une banque ou devenir trader indépendant : deux reconversions différentes.
Les salairesFixe, bonus, plafonds européens : les rémunérations, source par source.
L’avenir des métiersL’électronique, les algorithmes et l’IA : les postes qui disparaissent et ceux qui naissent.
Ce que j’en dis sur le forum
« Il y aura toujours de la place pour un bon trader. »
Benoist Rousseau sur le forum, le 24 décembre 2019, à un étudiant en finance inquiet d’entendre que les algorithmes allaient gérer les marchés
Histoire des métiers de la Bourse
De l’agent de change à l’écran, et de la corbeille de Chicago à l’électronique : comment le métier est passé de la voix au clavier.
Ce que les autres guides traitent mieux
Ce guide décrit les métiers, et renvoie aux guides d’andlil qui vont plus loin sur un sujet, plutôt que de refaire leur travail.
- La fiscalité : l’imposition du trader particulier ou professionnel, de la société, des prop firms et des revenus de formation, pour le jour où le trading devient une activité.
- Les grands traders : cinquante-deux parcours, des salles de marché aux fonds les plus célèbres, de Kerviel et Leeson à Melamed.
- Débuter en Bourse : le compte, le courtier, les ordres et les risques, pour qui commence par investir.
- Les biais cognitifs : les réflexes qui font décider de travers, études à l’appui.
Questions fréquentes sur les métiers du trading
Quels sont les trois offices d’une banque ?
Le front office négocie les opérations avec les clients et les marchés, le middle office contrôle les risques et les résultats, le back office confirme, règle, livre et comptabilise. Les trois sont séparés pour que celui qui prend un risque ne soit pas celui qui le contrôle. La première partie du guide les décrit un par un.
Faut-il être trader pour travailler dans la finance de marché ?
Non. Les traders ne sont qu’une partie des équipes : vendeurs, structureurs, analystes, quants, contrôleurs des risques, juristes, informaticiens et gestionnaires de back office travaillent à leurs côtés, chacun dans son métier.
Faut-il un bac + 5 pour devenir trader ?
Pour être trader dans une banque ou un fonds, oui en règle générale : l’Onisep indique un niveau minimum d’accès à bac + 5, diplôme d’ingénieur, d’école de commerce ou master. Pour trader son propre argent, en indépendant, aucun diplôme n’est exigé. La fiche sur les études détaille les parcours.
Combien gagne un trader débutant ?
Entre 2 600 et 3 750 € bruts par mois hors primes selon l’Onisep (octobre 2026), et entre 48 000 et 70 000 € bruts par an hors bonus selon l’université Paris Dauphine-PSL. Les deux sources ne décrivent pas les mêmes employeurs ; la fiche sur les salaires les compare.
Quelle différence entre un trader de banque et un trader indépendant ?
Le trader de banque est un salarié qui utilise l’argent de son employeur, sert ses clients et travaille sous des limites fixées par d’autres, contre un salaire et un bonus. Le trader indépendant ne trade que son propre argent, sans client ni salaire, et porte seul ses pertes.
Faut-il un agrément pour trader son propre argent ?
Non : aucun diplôme ni agrément n’est demandé pour trader son propre argent. Les agréments concernent ceux qui gèrent l’argent des autres ou le conseillent. Quand le trading devient une activité principale, se posent en revanche des questions de déclaration et de structure, traitées dans la fiche sur le statut du trader indépendant.
Peut-on vivre du trading ?
Oui, mais très peu y parviennent durablement. Plus de 89 % des particuliers suivis par l’AMF ont perdu de l’argent sur quatre ans, et au Brésil 0,4 % des day traders persévérants ont gagné plus qu’un guichetier de banque. Personne ne peut promettre d’en faire partie.
Le métier de trader va-t-il disparaître ?
Il a déjà beaucoup changé et il continuera, mais rien n’indique qu’il disparaisse. La criée a presque disparu, mais les postes se sont déplacés vers la conception, la surveillance et le contrôle des systèmes. Les règles européennes imposent en outre qu’une personne réponde des décisions prises par des algorithmes ou par l’IA.
Sources de référence utilisées
5
- Onisep, « Trader (opérateur / opératrice de marché) » (études et salaire de début de carrière).
- Université Paris Dauphine-PSL, master Financial Markets (salaires de sortie hors bonus), cité dans la fiche sur les salaires.
- AMF, étude des résultats des investisseurs particuliers sur le trading de CFD et de Forex en France, 13 octobre 2014 ; Fernando Chague, Rodrigo De-Losso et Bruno Giovannetti, Day Trading for a Living ?, citées dans la fiche « Peut-on vivre du trading ? ».
- Benoist Rousseau, page « À propos » sur andlil.com (parcours, certification AMF, adhésions au CME et au CBOT).
- Les 42 fiches du guide, chacune avec ses propres sources.
Pour aller plus loin
- Leo Melamed, l’homme des futures financiers et de Globex, pour l’histoire des Bourses de Chicago.
- Pourquoi la plupart des traders perdent de l’argent, l’étude de l’AMF expliquée : ce qu’elle mesure, et ce qu’elle ne mesure pas.
- Trader particulier ou professionnel : plus-values ou BNC, la fiche du guide de la fiscalité pour le jour où le trading devient une activité.
- La psychologie du trader, ce que le cerveau fait aux décisions quand on se laisse influencer.
Sur le forum
- Infos sur le métier de trader, un membre détaille les métiers d’une salle de marché, du côté vendeur au côté acheteur.
- Avenir du métier de Trader., un futur trader s’inquiète des robots ; les membres répondent que les traders discrétionnaires ont toujours leur place.
Guide à jour au 7 novembre 2026. Il décrit des métiers et des mécanismes généraux et ne constitue ni un conseil d’orientation personnalisé ni un conseil d’investissement.
Historien de formation (Paris-Sorbonne), je lis les marchés avec le recul de l’histoire : trader actif depuis 1994, enseignant depuis 1998, entrepreneur depuis 2004. En 2010, je fonde andlil.com, communauté lauréate en 2024 du Grand Prix d’Excellence « Meilleur Blog et Forum Boursier » ; en 2022, mon École de Trading.
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